供應(yīng)鏈金融與金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)專家
10年對(duì)公營(yíng)銷/對(duì)公產(chǎn)品設(shè)計(jì)/小微金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
現(xiàn)任：光大銀行某分行 貿(mào)易金融部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人
曾任：民生銀行某分行 小微金融部項(xiàng)目產(chǎn)品經(jīng)理
曾任：民生銀行某分行 中小企業(yè)業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理
曾任：上海浦東發(fā)展銀行某支行營(yíng)業(yè)部 對(duì)公客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理
面對(duì)目前金融形勢(shì)的快速變化,商業(yè)銀行傳統(tǒng)金融模式受到?jīng)_擊，正如比爾蓋茨所說(shuō)：“傳統(tǒng)銀行如果不改變，就是21世紀(jì)快滅亡的恐龍?！笨蛻魧?duì)于銀行需求的轉(zhuǎn)變,對(duì)銀行提出了更高的要求，很多銀行目前面臨的問(wèn)題：信貸規(guī)模緊張?jiān)趺崔k？存款搞不上來(lái)怎么辦？中間業(yè)務(wù)收益上不來(lái)怎么辦？客戶忠誠(chéng)度很低？綜合收益上不去？
本課程針對(duì)目前中小銀行遇到的這些問(wèn)題，總結(jié)各家銀行的實(shí)踐成功經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助各家銀行更好的應(yīng)對(duì)目前經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遇到的瓶頸。
● 提升客戶經(jīng)理挖掘客戶需求能力
● 提升對(duì)公業(yè)務(wù)人員綜合服務(wù)能力
● 轉(zhuǎn)變商業(yè)銀行從業(yè)人員傳統(tǒng)業(yè)務(wù)思維模式
● 協(xié)助商業(yè)銀行從傳統(tǒng)的融資銀行轉(zhuǎn)向精耕細(xì)作的商業(yè)銀行
●提高銀行的綜合收益
導(dǎo)入：目前商業(yè)銀行遇到了哪些瓶頸？
第一講：商業(yè)銀行目前存在問(wèn)題分析
一、商業(yè)銀行目前在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遇到的問(wèn)題分析
1. 負(fù)債業(yè)務(wù)吃力
2. 中間業(yè)務(wù)收益低
3. 利潤(rùn)收益低
4. 綜合收益差
5. 客戶粘合度低
6. 規(guī)模緊張
第二講：存量客戶的盤活與深度挖掘
一、挖掘和識(shí)別存量客戶
案例展示：某三甲醫(yī)院在有授信額度但是長(zhǎng)時(shí)間未用信，如何挖掘激發(fā)客戶的用信需求？
二、客戶信息收集與需求引導(dǎo)
1. 高效收集客戶信息
1）客戶所在行業(yè)
2）客戶結(jié)算方式
3）客戶結(jié)算周期
4）客戶資金需求
5）客戶上下游
2. 高效引導(dǎo)客戶需求
1）采購(gòu)需求
2）銷售需求
3）融資需求
4）理財(cái)需求
5）其他需求
3. 金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)
1）多產(chǎn)品組合融資解決客戶多方面融資需求
案例分析：某大型汽車生產(chǎn)企業(yè)金融服務(wù)方案展示
第三講：商業(yè)銀行綜合收益提升策略
一、最新商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新案例講解
1. 詳細(xì)講解最新公司業(yè)務(wù)信貸產(chǎn)品
1）票據(jù)、信用證、保函
2）應(yīng)收類：保理、商票、訂單融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押
3）預(yù)收類：保兌倉(cāng)，未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押
4）存貨類：動(dòng)產(chǎn)融資
二、開(kāi)展負(fù)債業(yè)務(wù)的最新思路
1. 尋找客戶類型
1）有存款的客戶類型
2）如何尋找能給銀行沉淀存款的客戶群體
2. 對(duì)公存款業(yè)務(wù)營(yíng)銷案例分析
1）營(yíng)銷策略之一：樹(shù)上開(kāi)花——授信引存
案例：某政府采購(gòu)平臺(tái)批量訂單融資業(yè)務(wù)吸引存款案例展示
2）營(yíng)銷策略之二：順藤摸瓜——1+N供應(yīng)鏈存款
案例：某大學(xué)附屬醫(yī)院供應(yīng)商融資解決方案分析
案例：“風(fēng)險(xiǎn)保證金”+“擔(dān)保公司擔(dān)保”
3）營(yíng)銷策略之三：暗渡陳倉(cāng)——表外產(chǎn)品運(yùn)用派生存款
案例：國(guó)美電器循環(huán)使用表外業(yè)務(wù)快速吸收存款
案例：某鋼廠票據(jù)置換業(yè)務(wù)吸收存款業(yè)務(wù)
案例：某鋼鐵經(jīng)銷商案例分析
4）營(yíng)銷策略之四：理財(cái)創(chuàng)新派生存款
案例：某銀行理財(cái)派生存款營(yíng)銷
5）營(yíng)銷策略之五：公私聯(lián)動(dòng)拓展存款策略
案例：某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商公私聯(lián)動(dòng)為銀行吸收大額存款
案例：某專業(yè)市場(chǎng)內(nèi)部批量吸收商戶結(jié)算存款案例
3. 其他創(chuàng)新產(chǎn)品及模式組合吸收存款案例分析
三、快速增加銀行中間業(yè)務(wù)收入
案例：某三甲醫(yī)院使用商票，銀行設(shè)計(jì)中間業(yè)務(wù)收益案例展示
四、增加銀行客戶數(shù)量
案例：會(huì)議營(yíng)銷批量獲客
案例：富安娜保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)批量獲客
案例：鋼廠1+N反向保理業(yè)務(wù)
五、票據(jù)產(chǎn)品組合業(yè)務(wù)
案例：買方付息+代理貼現(xiàn)案例展示
六、金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)提升綜合收益
1. 如何設(shè)計(jì)金融服務(wù)方案——（橫向）瞻前顧后
案例展示：某醫(yī)藥行業(yè)整體產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)方案展示
2. 如何設(shè)計(jì)金融服務(wù)方案——（縱向）展開(kāi)客戶的深度開(kāi)發(fā)
案例展示：某政府采購(gòu)平臺(tái)多產(chǎn)品組合方案展示
3. 如何設(shè)計(jì)金融服務(wù)方案提升銀行綜合收益
1）降低銀行成本消耗低
2）降低銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)消耗
3）形成關(guān)聯(lián)營(yíng)銷
4）增加客戶群體
5）降低銀行授信風(fēng)險(xiǎn)
6）增加存款
7）降低銀行規(guī)模消耗
8）增加銀行中間業(yè)務(wù)收益
案例展示：某大型汽車生產(chǎn)廠商整體金融服務(wù)方案展示
課程小結(jié)
